Процесс обычно включает предоставление удостоверяющих документов, таких как выданное государством удостоверение личности, а иногда и подтверждение адреса, которые платформа проверяет, прежде чем предоставить полный доступ к таким услугам, как торговля, депозиты или выводы средств. Это стандартная практика в регулируемых финансовых услугах в целом, включая традиционные банки и брокерские компании, а не что-то уникальное для криптовалюты.
Платформы обычно требуют KYC, чтобы соблюдать нормы, направленные на предотвращение отмывания денег, мошенничества и других финансовых преступлений, и конкретные требования различаются в зависимости от юрисдикции и платформы. Требования к верификации часто масштабируются вместе с запрашиваемым уровнем доступа: для базового создания учётной записи может потребоваться лишь адрес электронной почты, тогда как для более высоких лимитов на вывод средств или дополнительных функций обычно требуется предоставить и проверить полный комплект документов, удостоверяющих личность. Предоставление документов, удостоверяющих личность, платформе также означает доверие к тому, что эта платформа будет ответственно хранить и защищать эти персональные данные, что стоит учитывать при принятии любого решения о том, какую биржу или сервис использовать.
Стоит отметить, что не все криптоплатформы этого требуют: децентрализованные биржи часто позволяют пользователям торговать напрямую из собственного кошелька без какого-либо этапа верификации личности, поскольку в них изначально нет кастодиального счёта компании. Это одно из ключевых структурных различий между централизованными регулируемыми биржами и децентрализованными платформами, и это различие стоит понимать, прежде чем выбирать, где торговать.
Ключевые выводы
- KYC — это процесс верификации личности, используемый регулируемыми биржами и финансовыми платформами для подтверждения того, кем является пользователь.
- Он обычно включает предоставление выданного государством удостоверения личности и, как правило, связан с нормами по противодействию отмыванию денег и предотвращению мошенничества.
- Требования различаются в зависимости от платформы и юрисдикции, и многие децентрализованные платформы не требуют KYC, поскольку пользователи взаимодействуют напрямую через собственные кошельки.
KYC — frequently asked questions
Почему на одних криптоплатформах мне нужно проходить KYC, а на других нет?
Как правило, это зависит от того, является ли платформа регулируемым, централизованным бизнесом, который принимает средства на хранение, что обычно требует верификации личности, в отличие от децентрализованной платформы, где пользователи торгуют напрямую из собственного кошелька.
Является ли KYC уникальным для криптовалюты?
Нет. KYC — это стандартная практика в регулируемых финансовых услугах в целом, включая традиционные банки и брокерские компании, а не что-то специфичное для криптоплатформ.
Похожие термины
Централизованная биржа (CEX)Децентрализованная биржа (DEX)КошелёкDYORФиатная валюта All terms →New to crypto, or filling in the gaps? Work through the essentials in Learn, browse every term A–Z, or see live prices for the coins these concepts power.