El proceso normalmente implica presentar documentos identificativos, como un documento de identidad emitido por el gobierno y, a veces, un comprobante de domicilio, que la plataforma verifica antes de conceder acceso completo a servicios como el trading, los depósitos o los retiros. Esta es una práctica estándar en los servicios financieros regulados en general, incluidos los bancos y las agencias de valores tradicionales, y no algo exclusivo de las criptomonedas.
Las plataformas generalmente requieren KYC para cumplir con normativas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales, el fraude y otros delitos financieros, y los requisitos específicos varían según la jurisdicción y la plataforma. Los requisitos de verificación a menudo se escalan con el nivel de acceso solicitado: la creación básica de una cuenta podría necesitar solo una dirección de correo electrónico, mientras que unos límites de retiro más altos o funciones adicionales suelen requerir que se presenten y verifiquen documentos de identidad completos. Presentar documentos de identidad a una plataforma también significa confiar en que esa plataforma almacenará y protegerá esos datos personales de forma responsable, algo que conviene tener en cuenta en cualquier decisión sobre qué exchange o servicio utilizar.
Conviene señalar que no todas las plataformas de cripto lo requieren: los exchanges descentralizados a menudo permiten a los usuarios operar directamente desde su propio monedero sin ningún paso de verificación de identidad, ya que, para empezar, no hay una cuenta de empresa custodial involucrada. Esa es una de las diferencias estructurales clave entre los exchanges centralizados y regulados y las plataformas descentralizadas, y es una distinción que conviene entender antes de elegir dónde operar.
Puntos clave
- KYC es un proceso de verificación de identidad utilizado por exchanges regulados y plataformas financieras para confirmar quién es un usuario.
- Normalmente implica presentar una identificación emitida por el gobierno y, por lo general, está vinculado a la normativa de prevención del blanqueo de capitales y del fraude.
- Los requisitos varían según la plataforma y la jurisdicción, y muchas plataformas descentralizadas no requieren KYC, ya que los usuarios interactúan directamente a través de sus propios monederos.
KYC — frequently asked questions
¿Por qué tengo que completar el KYC en algunas plataformas de cripto pero no en otras?
Por lo general, depende de si la plataforma es un negocio regulado y centralizado que toma la custodia de los fondos, lo que normalmente requiere verificación de identidad, frente a una plataforma descentralizada donde los usuarios operan directamente desde su propio monedero.
¿El KYC es exclusivo de las criptomonedas?
No. El KYC es una práctica estándar en los servicios financieros regulados en general, incluidos los bancos y las agencias de valores tradicionales, no algo específico de las plataformas de cripto.
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