Süreç genellikle, platformun alım satım, para yatırma veya para çekme gibi hizmetlere tam erişim vermeden önce kontrol ettiği, devlet tarafından verilmiş bir kimlik ve bazen adres kanıtı gibi kimlik belgelerinin sunulmasını içerir. Bu, kripto paraya özgü bir şey değil, geleneksel bankalar ve aracı kurumlar da dahil olmak üzere düzenlenmiş finansal hizmetlerin genelinde standart bir uygulamadır.
Platformlar genellikle kara para aklama, dolandırıcılık ve diğer finansal suçları önlemeyi amaçlayan düzenlemelere uymak için KYC talep eder ve belirli gereksinimler yargı bölgesine ve platforma göre değişir. Doğrulama gereksinimleri çoğu zaman talep edilen erişim düzeyine göre ölçeklenir: temel bir hesap oluşturmak için yalnızca bir e-posta adresi gerekebilirken, daha yüksek para çekme limitleri veya ek özellikler tipik olarak tam kimlik belgelerinin sunulmasını ve kontrol edilmesini gerektirir. Bir platforma kimlik belgeleri sunmak, aynı zamanda o platformun bu kişisel verileri sorumlu bir şekilde saklayıp koruyacağına güvenmek anlamına gelir; bu da hangi borsanın veya hizmetin kullanılacağına dair herhangi bir kararda göz önünde bulundurmaya değer.
Tüm kripto platformlarının bunu gerektirmediğini belirtmekte fayda var: merkeziyetsiz borsalar çoğu zaman kullanıcıların herhangi bir kimlik doğrulama adımı olmadan doğrudan kendi cüzdanlarından işlem yapmasına imkân verir; çünkü zaten işin içinde saklamacı bir şirket hesabı yoktur. Bu, merkezi, düzenlenmiş borsalar ile merkeziyetsiz platformlar arasındaki temel yapısal farklardan biridir ve nerede işlem yapılacağını seçmeden önce anlaşılmaya değer bir ayrımdır.
Önemli çıkarımlar
- KYC, düzenlenmiş borsalar ve finansal platformlar tarafından bir kullanıcının kim olduğunu doğrulamak için kullanılan bir kimlik doğrulama sürecidir.
- Genellikle devlet tarafından verilmiş bir kimliğin sunulmasını içerir ve genel olarak kara para aklamayı önleme ve dolandırıcılığı önleme düzenlemelerine bağlıdır.
- Gereksinimler platforma ve yargı bölgesine göre değişir ve birçok merkeziyetsiz platform, kullanıcılar doğrudan kendi cüzdanları aracılığıyla etkileşime girdiği için KYC gerektirmez.
KYC — frequently asked questions
Neden bazı kripto platformlarında KYC tamamlamam gerekiyor da diğerlerinde gerekmiyor?
Bu genellikle, platformun fonların saklamasını üstlenen, düzenlenmiş, merkezi bir işletme olup olmadığına bağlıdır; bu tipik olarak kimlik doğrulaması gerektirir; buna karşılık merkeziyetsiz bir platformda kullanıcılar doğrudan kendi cüzdanlarından işlem yapar.
KYC kripto paraya mı özgü?
Hayır. KYC, kripto platformlarına özgü bir şey değil, geleneksel bankalar ve aracı kurumlar da dahil olmak üzere düzenlenmiş finansal hizmetlerin genelinde standart bir uygulamadır.
İlgili terimler
Merkezi Borsa (CEX)Merkeziyetsiz Borsa (DEX)CüzdanDYORİtibari Para (Fiat) All terms →New to crypto, or filling in the gaps? Work through the essentials in Learn, browse every term A–Z, or see live prices for the coins these concepts power.